Auf Caymans weißen Seiten

Cayman Islands. Der Name klingt nach Palmen und Briefkastenfirmen. Beides stimmt. Die Cayman Islands haben ein umfassendes regulatorisches Rahmenwerk, verwaltet von CIMA, der Cayman Islands Monetary Authority. Sagen die Broschüren. Steht in den Selbstdarstellungen. Wird im nächsten Jahr vor der FATF liegen wie ein aufgeschlagenes Hauptbuch — von dem manche hoffen, es werde vorher zugeklappt.

Claritas Legal bietet umfassende Beratung in regulatorischen Angelegenheiten, AML/CFT-Audits, Geschäftsrisikobewertungen. Das klingt nach Anwaltskanzlei. Es klingt auch nach jemandem, der weiß, wo die Akten sind, die niemand öffnen will. Wer hier wen berät — und wer dafür bezahlt — unklar bleibt, auch nach Lektüre.

Die neuen Regeln zur Beendigung von Lizenzen für VASPs betonen den Schutz von Kundengeldern und -daten sowie die Einhaltung regulatorischer Vorschriften, um Transparenz und Marktintegrität zu gewährleisten. Klingt nach später Fürsorge. Klingt auch nach jemandem, der zu lange weggesehen hat. Wessen Daten, welche Gelder — die Akte schweigt. Der Virtual Asset (Service Providers) (Amendment) Act, 2025, will die regulatorische Abgrenzung für virtuelle Asset-Emissionen klären und bestimmte Tokenisierungen von Eigen- und Anlageinteressen ausschließen. Aha. Manches also doch kein Token. Manches bleibt, was es war — nur digital etikettiert.

Rick McDonnell, erfahrener AML-Experte, gibt Einblicke zur Vorbereitung auf die FATF-Evaluierung. Das ACAMS Cayman Islands Chapter fördert AML/CTF-Best Practices und bereitet auf die Mutual Evaluation vor. Best Practices sind die Papiere, die in den Ordnern liegen, während das Geld längst woanders liegt. Wer in diesem Chapter sitzt, wer bezahlt, wer spricht — bleibt im Hintergrund.

Die Lizenzierung und die Gebührenstrukturen für Banken und Investmentfonds werden angepasst — an Unternehmensgröße und -komplexität. Wer klein ist, zahlt weniger. Wer groß ist, zahlt mehr. Wer zwischen den Zeilen steht, zahlt nichts. Das wettbewerbsfähige Umfeld bleibt bestehen. Es war nie ein anderes.

Neue regulatorische Maßnahmen verbessern die Effektivität der AML/CFT/CPF-Bemühungen. Die FATF-Überprüfung 2027 rückt näher. Die Insel räumt auf. Rechtzeitig. Diesmal.

Cayman Islands. The name evokes palm trees and shell companies. Both are accurate. The Cayman Islands maintain a comprehensive regulatory framework, administered by CIMA, the Cayman Islands Monetary Authority. So say the brochures. So claim the self-portrayals. Next year it will lie before the FATF like an open ledger — one that some hope will be closed before then.

Claritas Legal offers comprehensive advisory services in regulatory matters, AML/CFT audits, and business risk assessments. It sounds like a law firm. It also sounds like someone who knows where the files are that no one wants to open. Who advises whom here — and who pays for it — remains unclear, even after reading.

The new rules on terminating licenses for VASPs emphasize the protection of customer funds and data, as well as compliance with regulatory requirements to ensure transparency and market integrity. Sounds like late-stage care. Also sounds like someone who looked away too long. Whose data, which funds — the file remains silent. The Virtual Asset (Service Providers) (Amendment) Act, 2025, seeks to clarify the regulatory delineation for virtual asset issuances and exclude certain tokenizations of equity and investment interests. Aha. So some things aren't tokens after all. Some things remain what they were — merely digitally labeled.

Rick McDonnell, a seasoned AML expert, offers insights into preparation for the FATF evaluation. The ACAMS Cayman Islands Chapter promotes AML/CFT best practices and prepares for the Mutual Evaluation. Best practices are the papers that sit in the folders while the money has long since moved elsewhere. Who sits on this chapter, who pays, who speaks — remains in the background.

Licensing and fee structures for banks and investment funds are being adjusted — according to company size and complexity. Those who are small pay less. Those who are large pay more. Those who stand between the lines pay nothing. The competitive environment endures. It never was any other.

New regulatory measures enhance the effectiveness of AML/CFT/CPF efforts. The FATF review of 2027 draws closer. The island is cleaning up. Just in time. This time.